La fiduciaire BCGFi dans le Brabant Wallon, fait partie des « early adopters » de Call+.
BCGFI propose des POA à ses clients pour la 3ème année consécutive avec Call+ et son fondateur Grégory partage aujourd’hui son expérience avec Call+ et nous donne sa vision de la place du POA dans la fiduciaire.

Voici son témoignage:

« En tant que fiduciaire, il est primordial pour nous de rester maîtres de nos relations avec nos clients. Call+ comprend parfaitement cela, et c’est pourquoi j’ai adhéré avec enthousiasme à leur modèle. C’est nous, en tant que fiduciaire, qui évaluons quand il est opportun de proposer un Plan d’Options sur Actions (POA) à nos clients. Nous avons le plein contrôle pour décider de la meilleure stratégie pour chaque situation.

Nous avons choisi de « brander » notre Plan d’Options aux couleurs de notre fiduciaire car en effet c’est notre produit, en tant que conseiller fiscal, c’est un produit qui nous concerne à plusieurs titres :

1. Les prestations : Non seulement nous identifions et nous éduquons nos clients sur le produit, mais les impacts d’un tel produit font que nous sommes amenés à faire toute une série de choses dans le dossier du client, comme le calcul exact pour s’assurer de ne pas être en dépassement, les déclarations des ATN, la communication avec les secrétariats sociaux, les calculs du précompte lié au POA etc… ce n’est pas « rien à faire » non plus de notre côté

2. Si ce n’est pas nous en tant que fiduciaire et conseil fiscal qui allons proposer ce produit à nos clients, alors qui va le faire ? C’est tout simplement notre rôle de proactivement proposer des solutions d’optimisation dans un monde où les lois changent tous les 6 mois ! A nous d’être à l’écoute et de proposer. J’estime que c’est tout simplement notre mission…

3. Je suis toujours assez attentif à ce que mon client comprenne bien ce qu’il fait. Il est clair que nous recommandons à nos clients de s’adresser à tel ou tel acteur dans certains domaines tels que l’assurance vie qui est spécifique ou dans le cas d’un dossier de législation sociale complexe par exemple. Mais dans le cadre d’une solution comme le POA, j’estime que nous sommes les mieux placés pour faire bien faire comprendre le mécanisme et les impacts fiscaux à nos clients.

Notre sous-traitant Call+ gère tous les aspects liés à leur ruling :

    – Les conventions
    – Les offres d’options
    – Les calculs de valorisation des Options
    – Les notifications légales pour les déclartions, le dénouement etc..

Et leur service proactif nous donne un grand confort afin de pouvoir nous pencher sur l’essentiel de notre métier : le conseil. Ils ont dans leur ruling un point assez important pour nous : un plan peut se faire un deux fois sur l’année, cela donne de la flexibilité dans ce qu’on peut présenter au client tout en limitant les risques de brusques mouvements de marché.

En résumé, notre collaboration avec Call+ a apporté une dimension nouvelle à notre offre de services en tant que fiduciaire. Leur modèle respecte notre rôle tout en apportant une expertise solide et un suivi efficace à chaque étape. Les POA en deux fois par an sont une réelle valeur ajoutée pour nos clients et nous permettent d’aller encore plus loin dans l’optimisation de leur rémunération tout en restant en totale maîtrise de nos relations. »

Grégory Van Michel

Ficuciaire BCGFI

Pour en savoir plus sur la mise en place et le suivi des Plans d’Options sur Actions (Call+) pour vous ou vos clients, n’hésitez pas à nous contacter